12 月 19 日晚间，中国人民银行发布行政处罚信息显示，交通银行（601328）因违反账户管理规定、违反清算管理规定等 11 项违法行为被处以警告，并被没收违法所得 23.982116 万元，罚款 6783.43 万元；工商银行（601398）因违反金融统计相关规定、违反账户管理规定等 10 项违法行为被警告，被没收违法所得 434.570857 万元，罚款 3961.5 万元。
同日，国家金融监督管理总局官网披露信息显示，浦发银行（600000）因相关理财、代销等业务管理不审慎，员工管理不到位等遭罚 1560 万元。
上述三家银行所涉多名相关责任人一并遭罚，其中有多人遭受禁业处罚。
交通银行被罚 6783.43 万元
12 月 19 日，中国人民银行公开行政处罚公示信息显示，交通银行股份有限公司（简称"交通银行"）因十一项违法违规行为被警告，没收违法所得 23.982116 万元，遭罚款 6783.43 万元。
具体来看违法行为类型：
1. 违反账户管理规定；
2. 违反清算管理规定；
3. 违反特约商户实名制管理规定；
4. 违反反假货币业务管理规定；
5. 占压财政存款或者资金；
6. 违反国库科目设置和使用规定；
7. 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
8. 未按规定履行客户身份识别义务；
9. 未按规定保存客户身份资料和交易记录；
10. 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
11. 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。
同时，所涉 13 名相关责任人一并受到处罚，罚款金额在 0.4 万元至 17 万元区间不等，其中有 2 人遭到警告。作出上述行政处罚的决定日期为 2025 年 12 月 10 日。
对此，交通银行向券商中国记者回应表示，2022 年 11 月至 2023 年 4 月，中国人民银行对交通银行开展综合执法检查。本次处罚是基于上述执法检查发现的问题作出的，处罚所涉问题均发生在 2023 年以前。"交行对此诚恳接受、高度重视，已完成整改工作，并以问题整改为契机，认真举一反三，不断优化长效机制。本行将持续强化内控合规管理，厚植稳健审慎经营文化，不断提升经营管理水平，推动高质量发展取得新成效。"该行称。
工商银行被罚 3961.5 万元
12 月 19 日，中国人民银行公开行政处罚公示信息显示，中国工商银行股份有限公司（简称"工商银行"）因十项违法违规行为，遭罚千万元。具体来看违法行为类型：
一是违反金融统计相关规定；
二是违反账户管理规定；
三是违反清算管理规定；
四是违反特约商户实名制管理规定；
五是违反反假货币业务管理规定；
六是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
七是未按规定履行客户身份识别义务；
八是未按规定保存客户身份资料和交易记录；
九是未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
十是与身份不明的客户进行交易。
针对上述十项违法违规行为，中国人民银行对工商银行作出警告，并没收违法所得 434.570857 万元，罚款 3961.5 万元。作出行政处罚的决定日期为 2025 年 12 月 10 日。
该罚单信息还显示，共有 17 名相关责任人一并遭到处罚，罚款金额在 2 万元至 15 万元不等，其中有 4 名人员同时遭受警告。
工行对此回应称，2021 年、2023 年，中国人民银行对工商银行组织开展两项执法检查，本次处罚是基于上述执法检查发现的问题作出的，处罚所涉及问题均发生在 2023 年以前。工商银行对此高度重视，深入剖析问题根源，目前各项问题均已整改完毕。工商银行将深刻汲取教训，以"防风险、强监管、促高质量发展"为主线，坚持从严治行，强化依法合规经营，切实防范风险，持续提升服务质效。
浦发银行被罚 1560 万元
同样在 12 月 19 日，国家金融监督管理总局官网披露行政处罚信息显示，浦发银行因相关理财、代销等业务管理不审慎，员工管理不到位等遭罚 1560 万元。
此份涉浦发银行的罚单信息显示，多名相关责任人一并遭罚，其中有 6 名相关责任人被警告并罚款共计 30 万元。
此外，该份处罚针对 7 人作出禁业处罚，具体为：对穆矢禁止 15 年从事银行业工作，对杨再斌禁止 13 年从事银行业工作，对鲁志勇禁止 12 年从事银行业工作，对代行禁止 9 年从事银行业工作，对裴英浩禁止 7 年从事银行业工作，对李沛禁止 6 年从事银行业工作，对张玉东禁止 5 年从事银行业工作。
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